»Digitalisierung: wertvoll in der aktuellen Pandemie!«
Wenn direkte, persönliche, „face to face“ Kontakte im Geschäftsleben erschwert oder sogar unmöglich werden, müssen andere Lösungen einen mindestens gleichwertigen Ersatz bieten. Sonst leidet das Geschäft. Für die Vermittlung komplexer Finanz- und Versicherungsprodukte galt stets die direkte, persönliche „face to face“ Beratung als nicht ersetzbar. Komplexe Finanz- und Versicherungsprodukte im Kontext sich verändernder Lebenssituationen benötigen unbestritten fachkundige Beratung. Insbesondere, da es dem Durchschnittsbürger offenbar schwerfällt, sich selbst aktiv mit diesen Themen zu beschäftigen. Hier bedarf es häufig eines externen Impulses. Den liefert keine Webseite oder App. Er muss bei Finanz- und Versicherungsprodukten meist mit einer persönlichen Empfehlung und besonderem Vertrauen verbunden sein.
Die Pandemie hat allerdings einen entscheidenden Wandel bei der Beratung von Kunden der Finanz- und Versicherungsbranche nach sich gezogen. Persönliche Treffen mit Interessenten sind in der Regel nicht mehr möglich. Auch deshalb ist heute jeder Berater dazu gezwungen digital zu werden. Ohne Computer, Smartphones, Kundenverwaltungs- und Vergleichsprogramme geht in der Beratung nichts mehr. Die kundenorientierten, qualifizierten und unabhängigen Finanzanlagen- und Versicherungsvermittler werden weiterhin eine zentrale Rolle bei der Beratung ihrer Kunden und deren Versorgung mit individuellen Lösungen spielen. Wenn diese persönliche Beratung mittels technischer Unterstützung über Zoom, Skype, Teams und ähnlicher Tools „kontaktfrei“, aber ebenso vertrauensbildend erfolgen kann, geschieht das in einem „ansteckungsfreien“ Umfeld und vor allem wesentlich produktiver für alle Beteiligten. Das sind auch für die Zeiten nach der aktuellen Pandemie zukunftsweisende Erkenntnisse!